Ray Dalio: ทำไมเทรดเดอร์ส่วนใหญ่ถึงขาดทุนหนัก?
การเป็นนักลงทุนไม่ใช่เรื่องง่าย โดยเฉพาะเมื่อต้องเผชิญกับตลาดที่ผันผวนและเต็มไปด้วยความไม่แน่นอน หลายคนมักจะหลงใหลในโอกาสการลงทุน
และหวังว่าจะสามารถทำกำไรได้จากการ “ชนะตลาด” แต่ Ray Dalio นักลงทุนผู้เชี่ยวชาญและผู้ก่อตั้ง Bridgewater Associates หนึ่งในกองทุนป้องกันความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดในโลก ได้กล่าวไว้อย่างตรงไปตรงมาว่า การชนะในตลาดนั้นยากยิ่งกว่าการแข่งขันในโอลิมปิก
1. ในโลกของการลงทุน การตัดสินใจที่เร่งรีบหรือไม่รอบคอบอาจนำไปสู่ความล้มเหลวอย่างไม่คาดคิด สำหรับนักลงทุนทั่วไป การพยายามเอาชนะนักลงทุนมืออาชีพโดยการเคลื่อนไหวและเปลี่ยนแปลงพอร์ตการลงทุนบ่อยๆ อาจกลายเป็นความเสี่ยงที่สูงเกินไป
2. Dalio แนะนำว่า นักลงทุนควรมุ่งเน้นไปที่การสร้าง พอร์ตโฟลิโอที่สมดุล แทนที่จะเดิมพันกับความผันผวนของตลาด เพราะการสร้างความหลากหลายให้กับพอร์ตการลงทุน จะช่วยลดความเสี่ยงจากการล้มเหลวได้
3. สิ่งที่ Dalio ชี้ให้เห็นคือ นักลงทุนมือใหม่หรือแม้แต่นักลงทุนที่มีประสบการณ์ ควรหลีกเลี่ยงการเดิมพันการจัดสรรสินทรัพย์ทางยุทธวิธีที่หวังจะทำกำไรอย่างรวดเร็ว
4. เขาเชื่อว่าการสร้าง พอร์ตโฟลิโอที่สมดุล และหลีกเลี่ยงการตัดสินใจที่เปลี่ยนแปลงบ่อยเกินไปคือสิ่งที่ทำให้นักลงทุนสามารถประสบความสำเร็จได้ในระยะยาว
5. Dalio ยังได้กล่าวถึงความสำคัญของการมีความหลากหลายในสินทรัพย์ เช่น ทองคำ ซึ่งอาจเป็นเพียงส่วนเล็กๆ ของพอร์ตโฟลิโอ แต่สามารถช่วยเสริมความมั่นคงให้กับพอร์ตในช่วงเวลาที่ตลาดการเงินมีความผันผวนสูง
6. นอกจากนี้ การเข้าใจถึงระบบการเงินโลก การจัดการหนี้ และนโยบายการเงินของธนาคารกลางยังเป็นสิ่งสำคัญที่จะช่วยให้นักลงทุนรับมือกับสถานการณ์ที่ไม่คาดคิดได้
7. Dalio สรุปให้ข้อคิดว่า ความสำเร็จในตลาดไม่ใช่เรื่องของความโชคดีหรือการคาดการณ์ที่แม่นยำเสมอไป แต่มาจากการวางแผนที่ดี การกระจายความเสี่ยง และการมีวิสัยทัศน์ที่ยาวนาน
8. นักลงทุนต้องเรียนรู้ที่จะกลัวความผิดพลาด แต่ก็ไม่ควรกลัวจนไม่กล้าทำอะไรเลย ความกล้าที่มาพร้อมกับความรอบคอบนั้นสำคัญที่สุด
9. ท้ายที่สุด การลงทุนไม่ใช่แค่การเอาชนะตลาดในวันนี้ แต่เป็นการวางแผนเพื่อสร้างความมั่นคงในอนาคต
